Банкам запретят перекрыть счета граждан России без веских обстоятельств


Банкам запретят перекрыть счета граждан России без веских обстоятельств

Чтобы финансовая организация могла пользоваться такими мерами необходимо иметь весомые подтверждения причастности клиента к «теневой» деятельности, а клиент относится к категории наибольшего риска.

Министр финансов разработал поправки в закон о сопротивлении отмыванию доходов, призванные решить проблему попадания в черные списки добросовестных клиентов банков. Отсутствие у клиента справок, удостоверяющих добросовестность его действий, также не может служить поводом для блокировки, следует из законодательного проекта.

Сейчас кредитные организации могут замораживать счета без объяснения обстоятельств, руководствуясь внутренним распорядком.

Кроме того, сведения об отказе в открытии счета либо переводе денежных средств в иных банках нельзя считать значимым доводом в пользу блокировки счета, ежели нет остальных свидетельств незаконности действий клиента. Поэтому кредитные организации уже выступили против инициативы министра финансов.

Банки часто блокируют счета клиентов без объяснения обстоятельств и, таким образом, «наносят вред их хозяйственной деятельности», пояснили в министерстве.
Специалисты из банков считают, что эти поправки сразу приведут к росту теневого оборота в государстве.